15年零售銀行與財富管理實戰(zhàn)經(jīng)驗
國內(nèi)銀行業(yè)首批理財師、首批認(rèn)證私人銀行家
認(rèn)證私人銀行家（CPB）/國際金融理財師（CFP）
國際財資管理師（CTP）/香港專業(yè)財富管理師（CFMP）
家族財富管理法務(wù)法商（LQ）顧問/中級經(jīng)濟(jì)師認(rèn)證
中國銀行總行“千人計劃”項目分行輔導(dǎo)專家
曾任：中國銀行私人銀行某分部 私人銀行家
曾任：平安銀行私人銀行事業(yè)部某分中心 副董事
現(xiàn)任：某全國性股份制商業(yè)銀行私人銀行部 高級經(jīng)理
各位銀行精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務(wù)格局。在資本市場整體波動下行，客戶投資信心不足，銀行理財收益逐步下降，資管新規(guī)按計劃推進(jìn)。
為了做好銀行“結(jié)好尾、開好頭”，布局“開門紅”零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，本課程旨在幫助學(xué)員深入剖析在“開門紅”期間開展高凈值客戶的價值挖掘和提升，高凈值客戶的渠道資源拓展與整合，從客戶價值提升與增量客戶拓展開發(fā)雙管齊下，提升高凈值客戶規(guī)模和客戶關(guān)系質(zhì)量，順利完成開門紅任務(wù)。
●接地氣：掌握一套適合本國高凈值客戶需求的解決方案和服務(wù)路徑。
●實踐性：所有的課程案例都來自現(xiàn)實的客戶營銷活動中。
●創(chuàng)新性：課程內(nèi)容走在財富管理行業(yè)發(fā)展前沿，解決客戶經(jīng)理工作中面臨的問題，使之對法律、金融、信托、移民、稅務(wù)、理財各個領(lǐng)域能夠融會貫通。
●掌握高凈值客戶的獲客渠道，溝通方式，以及如何樹立客戶經(jīng)理的自身品牌與專業(yè)形象。
●能運用“十大需求”、“十大風(fēng)險”等營銷模式，深挖客戶需求，激發(fā)客戶購買產(chǎn)品的迫切性，最終促成成交。
●通過實戰(zhàn)演練讓學(xué)員能靈活運用五大類銀行理財產(chǎn)品，合理為客戶做財富管理規(guī)劃，實現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實現(xiàn)多次營銷的目的。
第一講：金融理財業(yè)務(wù)格局變化
一、資管新規(guī)對行業(yè)的影響
1. 資管新規(guī)政策解讀
2. 對資本市場的影響
3. 對銀行理財?shù)挠绊?span>
二、CRS對高凈值客戶的影響
1. CRS全面解讀
2. CRS導(dǎo)致的風(fēng)險
3. 對高凈值客戶影響
三、對業(yè)務(wù)開展“?！啊ⅰ睓C(jī)”在那里
1. 危險
2. 機(jī)會
3. 應(yīng)對
案例演練：CRS背景下，外籍人士陳先生如何從5萬提升到500萬資產(chǎn)？
第二講：存量客戶挖掘與價值提升
一、高凈值客戶如何畫像
1. 以社會屬性為劃分標(biāo)準(zhǔn)
2. 以客戶資產(chǎn)為劃分標(biāo)準(zhǔn)
3. 以客戶致富路徑來劃分
二、現(xiàn)有存量客戶的情況
1. 存量客戶增長
2. 存在的問題
3. 潛力客戶的分布
三、客戶價值挖掘與提升
1. 重點產(chǎn)品專業(yè)度維護(hù)
2. 資產(chǎn)配置是提升王道
3. 利用資源創(chuàng)服務(wù)價值
案例演練：老客戶王總，目前在我行資產(chǎn)5萬，如何吸引他行3000萬資產(chǎn)過來，進(jìn)行有效的資產(chǎn)配置？
第三講：增量客戶拓展與開發(fā)策略
一、整合高凈值客戶渠道
1. 內(nèi)部獲客渠道
2. 互聯(lián)網(wǎng)獲客
3. 外部合作金融機(jī)構(gòu)獲客
4. 外部合作非金融機(jī)構(gòu)獲客
二、拓展與開發(fā)營銷技巧
1. 整理客戶資源網(wǎng)絡(luò)圖
2. 運用拓展十大營銷技巧
3. 客戶分群開發(fā)分類維護(hù)
第四講：高凈值客戶需求與風(fēng)險剖析
一、挖掘十大需求點
1. 資產(chǎn)保全
2. 投資理財
3. 跨境移民
4. 婚姻財產(chǎn)
5. 順利傳承
6. 保護(hù)幼子
7. 稅務(wù)籌劃
8. CRS規(guī)劃
9. 高端養(yǎng)老
10. 家企隔離
二、防范十大風(fēng)險點
1. 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險
2. 婚姻變動風(fēng)險
3. 代際不分風(fēng)險
4. 世代傳承風(fēng)險
5. 稅務(wù)風(fēng)險
6. 法律風(fēng)險
7. 投資風(fēng)險
8. 債務(wù)風(fēng)險
9. 移民風(fēng)險
10. 意外風(fēng)險
案例分析：徐先生55歲，20年來經(jīng)營企業(yè)相當(dāng)成功，在我行從50萬存量提升至5000萬資產(chǎn)配置過程。
第五講：客戶經(jīng)理綜合能力打造
一、綜合專業(yè)素養(yǎng)
1. 按照特征分類
2. 知識體系搭建
3. 專業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)
二、客戶營銷技能
1. 標(biāo)準(zhǔn)化營銷流程
2. 十大獲客策略
3. 營銷拓展技能
三、運用成交四部曲
1. 開場
2. KYC
3. 異議
4. 成交
視頻教學(xué)：影片觀賞與借鑒
實戰(zhàn)演練：如何對新客戶張先生進(jìn)行快速而有效KYC訓(xùn)練？
第六講：案例演練
綜合案例：
客戶：江女士，全職太太60歲，我行資產(chǎn)量約80萬，他行資產(chǎn)近4千萬。
家庭情況：夫妻二人，有一兒一女，女兒暫未結(jié)婚，先生李總創(chuàng)業(yè)艱辛
如何挖掘存量潛力客戶，實現(xiàn)財富三代傳承？
一、準(zhǔn)備工作
1. 訓(xùn)前準(zhǔn)備
2. 組內(nèi)研討
3. 編制方案
二、匯報演練
1. 呈現(xiàn)方案
2. 案例分享
3. 總結(jié)亮點
三、案例點評
1. 學(xué)員互評
2. 老師點評
3. 組織評優(yōu)
