10年保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
國(guó)家注冊(cè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師
埃孚歐法商學(xué)院財(cái)富管家
深圳平安人壽三星杰出導(dǎo)師
2019年TED演講評(píng)比賽最佳理財(cái)師
2017/2018年度深圳平安人壽導(dǎo)師授課比武大賽冠軍
曾任：平安人壽股份有限公司 深圳分公司主管
在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn)，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，解決從小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。
2019年代理人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)：企業(yè)家客戶可能接受你的理念但可能不接受你的方案，接受你的方案但可能需要更專業(yè)的法稅架構(gòu)服務(wù)。精細(xì)化，精準(zhǔn)化，將成為保險(xiǎn)代理人的法商應(yīng)用新趨勢(shì)。精細(xì)化法商融入特定場(chǎng)景，應(yīng)用特定工具引導(dǎo)精準(zhǔn)化客戶聚焦財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)保全，結(jié)合宏觀環(huán)境和最新政策，深度解析時(shí)代進(jìn)程和財(cái)富安全的關(guān)系，重新解構(gòu)三高人群和中小企業(yè)主的資產(chǎn)配置策略和工具運(yùn)用。
●塑造精英化專業(yè)形象，讓客戶主動(dòng)和你溝通財(cái)產(chǎn)的法律問(wèn)題；
●掌握法商思維，順勢(shì)引導(dǎo)基于風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)富管理解決方案；
●熟練運(yùn)用多種工具，引導(dǎo)客戶精準(zhǔn)化，減少無(wú)效展業(yè)；
●清晰畫(huà)像，定位法律角色，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 準(zhǔn)確把握痛點(diǎn)和癢點(diǎn)；
●給予客戶全面的工具配置和精確的保單規(guī)劃。
第一講：新思維、新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)
1. 什么是法商？
2. 法商思維的核心內(nèi)容
1）證據(jù)思維
2）規(guī)則思維
3）風(fēng)險(xiǎn)思維
4）平衡思維
案例：全國(guó)首例代孕子女監(jiān)護(hù)權(quán)糾紛案
第二講：婚姻家庭財(cái)富規(guī)劃
一、婚前財(cái)產(chǎn)如何規(guī)劃
案例：香港林小姐的婚前協(xié)議—如何自愿簽署卻又不傷感情？
1. 法商技巧：如何簽訂婚前協(xié)議
2. 法商智慧：關(guān)于婚前個(gè)人財(cái)產(chǎn)的5個(gè)法律問(wèn)題
二、婚姻財(cái)富如何管理
案例：馮太太的婚內(nèi)協(xié)議是否有效
1. 法商知識(shí) ：關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)約定、夫妻之間的借款協(xié)議
2. 法商知識(shí) ：一方個(gè)人財(cái)產(chǎn)與夫妻共同財(cái)產(chǎn)
3. 各國(guó)法定財(cái)產(chǎn)制度
4. 法商知識(shí) ：關(guān)于夫妻共同債務(wù)
5. 婚姻財(cái)富管理的法商技巧
三、離婚財(cái)產(chǎn)如何保全
案例：真功夫的“空心計(jì)”
案例：龍湖地產(chǎn)吳亞軍的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃
四、父母財(cái)富如何支持
案例：巨額嫁妝為何不翼而飛
1. 法商啟示
1）個(gè)人財(cái)產(chǎn)的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
2）創(chuàng)二代接班的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
案例：85后夫妻的房產(chǎn)分割大戰(zhàn)
2. 法商解讀：婚后父母贈(zèng)房、婚前購(gòu)房婚后還貸、婚后收益
3. 普遍的社會(huì)問(wèn)題：
案例：離異父母為何再起風(fēng)波
案例：如果王小姐是您女兒，千萬(wàn)嫁妝您準(zhǔn)備如何科學(xué)安排？
4. 婚姻中個(gè)人財(cái)產(chǎn)的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
5. 父母如何財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與—法商七計(jì)
第三講：家庭財(cái)富傳承
一、獨(dú)子繼承的當(dāng)前困境
1. 法商論財(cái)富
案例：杭州小里為什么不能繼承父母房產(chǎn)
案例：北京小劉為什么不能領(lǐng)取父母存款
2. 獨(dú)生子女的困境
1）四個(gè)找不道
2）兩個(gè)想不道
3. 破解繼承難的困境——法商7計(jì)
1）財(cái)產(chǎn)清單
2）權(quán)益證明
3）親屬證明
4）死亡證明
5）監(jiān)護(hù)撫養(yǎng)
6）訂立遺囑
7）處理遺產(chǎn)
4. 如何寫(xiě)遺囑
二、遺產(chǎn)大戰(zhàn)最后的贏家
1. 遺產(chǎn)大戰(zhàn)凸顯中國(guó)式繼承危機(jī)
案例：齊白石弟子許麟廬21億遺產(chǎn)的持久大戰(zhàn)
2. 遺產(chǎn)繼承的困境：有遺囑未必沒(méi)有爭(zhēng)議
案例：柏聯(lián)集團(tuán)翁媳之間200億遺產(chǎn)大戰(zhàn)
三、財(cái)富傳承的解決之道
1. 世界同行的財(cái)富傳承方式
1）生前贈(zèng)與
2）遺囑安排
3）公益捐贈(zèng)
4）藝術(shù)品投資
5）股權(quán)繼承
6）家族基金會(huì)
7）家族信托
8）人壽保險(xiǎn)
9）保險(xiǎn)信托
案例：陳總的一份縝密遺囑PK一根救命稻草
2. 人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)配置是財(cái)富傳承的重要路徑
3. 人壽保險(xiǎn)的獨(dú)特功能
4. 人壽保險(xiǎn)的法律解讀
5. 家族財(cái)富傳承體系
第四講：法商開(kāi)啟大額保單的新紀(jì)元
一、法商論保險(xiǎn)
案例：梅艷芳的信托
1. 家族信托的優(yōu)勢(shì)
2. 什么是信托
3. 企業(yè)捐贈(zèng)股權(quán)的稅負(fù)問(wèn)題
4 .《中華人民共和國(guó)慈善法》解讀
5. 中國(guó)遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）—資產(chǎn)配置新思考
6. 全球范圍內(nèi)涉稅信息交換的法商解讀
7.《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》
8. 人壽保險(xiǎn)除了遺產(chǎn)稅，還有那些功能
9. 大陸人壽保險(xiǎn)vs香港人壽保險(xiǎn)
10. 人壽保險(xiǎn)對(duì)抗子女婚變的優(yōu)勢(shì)
案例：59歲父母 規(guī)劃子女保單架構(gòu)
案例：白手起家夫妻 規(guī)劃保單架構(gòu)
二、法商論高凈值人士
1. 企業(yè)主家庭的第一代危機(jī)
1）面對(duì)借款相助，保險(xiǎn)可以替代嗎?
案例：不翼而飛的借款
2）面對(duì)擔(dān)保,如果設(shè)置防火墻
案例：住在地下室里的房產(chǎn)開(kāi)發(fā)商
3）面對(duì)股權(quán)激勵(lì)，有沒(méi)有新可能?
案例：廣東王某白手起家成立進(jìn)出口公司 “職務(wù)侵占罪“
2. 企業(yè)主家庭的第二代危機(jī)
1）面對(duì)借款相助，保險(xiǎn)可以替代嗎?
案例：父子對(duì)薄公堂
3. 資產(chǎn)自持to資產(chǎn)代持
4. 家產(chǎn)、遺產(chǎn)to可傳承財(cái)產(chǎn)
5. 應(yīng)對(duì)策略
第五講：人壽保險(xiǎn)--節(jié)稅工具
1.人的一生有三件事情
2. 四類人群的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3. 新《個(gè)人所得稅法》對(duì)富人影響
4. 房產(chǎn)稅會(huì)全面落地？
5. 遺產(chǎn)稅 漸行漸近
6. 遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn) VS 終身壽
7. 終身壽險(xiǎn)，財(cái)富管理工具中的作用
案例： 范冰冰8億稅務(wù)案
8. 安全現(xiàn)金流-風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
案例 ：國(guó)美黃光裕
研討發(fā)表： 錢(qián)總的保單架構(gòu)搭建
9. 大額保單在家族財(cái)富規(guī)劃中的作用
10. 家族財(cái)富管理的核心工具
總結(jié)
