10年國內(nèi)大型中資保險(xiǎn)公司營銷管理經(jīng)驗(yàn)
中國保險(xiǎn)行業(yè)首批金牌講師
太平人壽銀保系統(tǒng)品牌講師
泰康人壽個(gè)險(xiǎn)績優(yōu)投資顧問
中信保誠個(gè)險(xiǎn)績優(yōu)培訓(xùn)顧問
曾任：泰康人壽（柳州 / 廣西）副總經(jīng)理/ 銀保經(jīng)理 / 績優(yōu)高客項(xiàng)目經(jīng)理
曾任：太平人壽（廣西 / 桂林 / 南寧）培訓(xùn)經(jīng)理 / 銀保經(jīng)理 / 銀?？偙O(jiān)（外勤）
自“強(qiáng)監(jiān)管”時(shí)代開啟，產(chǎn)品爆雷、金融難民，為何中國大眾富裕家庭的理財(cái)成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產(chǎn)配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財(cái)顧問如何開展投資教育培養(yǎng)客戶正確的理財(cái)觀？如何策略提升在商業(yè)年金專業(yè)營銷上的短板？隨著居民富裕程度提升理財(cái)習(xí)慣、子女教育、金融投資、退休管理、財(cái)富安全等系列問題已成為中國大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過商業(yè)年金構(gòu)建家庭財(cái)富安全防火墻？如何構(gòu)建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活？
《年金營銷渦輪驅(qū)動(dòng)》課程通過對(duì)汽車渦輪增壓原理解讀年金長線復(fù)利威力，將投資結(jié)構(gòu)優(yōu)化與理財(cái)結(jié)構(gòu)優(yōu)化進(jìn)行雙輪驅(qū)動(dòng)，從政策面、經(jīng)濟(jì)面、財(cái)富面等多個(gè)角度解讀年金意義與功能，突出年金在固收產(chǎn)品中的特性突出“年金為王”的核心理念，以專業(yè)視角洞察家庭多樣理財(cái)需求，提升金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問年金類產(chǎn)品的專業(yè)營銷力。
● 業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金（長期險(xiǎn)、固收類）產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升
● 服務(wù)：以客戶理財(cái)需求為服務(wù)導(dǎo)向，配套從初訪至成交的客戶經(jīng)營地圖
● 專業(yè)：為大眾富裕家庭提供專業(yè)的教育規(guī)劃、退休管理服務(wù)，促進(jìn)大額保單
● 工具：以微信生態(tài)為核心的商業(yè)年金客戶經(jīng)營工具箱，不斷更新、不斷迭代
第一講：年金原理篇——?jiǎng)恿ο到y(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”內(nèi)驅(qū)動(dòng)力
1. 汽車渦輪增壓動(dòng)力學(xué)原理
2. 年金險(xiǎn)的四輪驅(qū)動(dòng)精算設(shè)計(jì)原理
3. 年金險(xiǎn)的 固定回報(bào) 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 定速巡航
4. 年金險(xiǎn)的 復(fù)利增值 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 加速系統(tǒng)
5. 年金險(xiǎn)的 累計(jì)回報(bào) 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 變速系統(tǒng)
6. 年金險(xiǎn)的 成長增幅 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 懸掛系統(tǒng)
7. 年金險(xiǎn)設(shè)計(jì)原理研討發(fā)表
第二講：年金政策篇——?jiǎng)恿ο到y(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”外驅(qū)動(dòng)力（一）
十九大后財(cái)政政策宏觀經(jīng)濟(jì)下的年金銷售機(jī)遇
1. 中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史階段與財(cái)富管理的時(shí)代特征
2. 改革開放后中國企業(yè)主經(jīng)歷的四個(gè)浪潮
3. 十九大宏觀經(jīng)濟(jì)新政與財(cái)富管理解讀
1）通貨膨脹增速與財(cái)富管理效能
2）房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展前景與配置策略
3）創(chuàng)業(yè)新政與私人企業(yè)行業(yè)現(xiàn)狀與困境
4）財(cái)富管理的監(jiān)管新政——《資管新規(guī)解讀》
5）國家稅收調(diào)劑前的一覽組組合拳
第三講：年金經(jīng)濟(jì)篇——?jiǎng)恿ο到y(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”外驅(qū)動(dòng)力（二）
新形勢下宏觀經(jīng)濟(jì)投資熱點(diǎn)與避險(xiǎn)年金機(jī)遇
1. 中美貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)客戶資產(chǎn)配置的影響
2. 一帶一路、供給側(cè)對(duì)資產(chǎn)配置的影響
3. 消費(fèi)升級(jí)（降級(jí)）對(duì)資產(chǎn)配置的影響
4.新政前后富裕階層的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)配置現(xiàn)狀
第四講：年金功能篇——制動(dòng)系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”組織功效
一、年金保險(xiǎn)在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例品鑒
1. 養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
1）父母掌控型架構(gòu)
2）子女代持型架構(gòu)
3）相互制約型架構(gòu)
2. 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討
案例：“國內(nèi)國外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“
案例：“瑞士女兒比利時(shí)女婿， 產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無患”
案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛不留債”
案例：“人丁興旺家族傳承，大愛奶奶留愛不留債”
案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”
案例：“婚變定居國外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”
案例：“李敖去世后長女的財(cái)產(chǎn)繼承風(fēng)波”
年金險(xiǎn)養(yǎng)老案例研討發(fā)表
二、年金保險(xiǎn)在健康管理中的應(yīng)用案例品鑒
1. 健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
1 ) 傳承保護(hù)型架構(gòu)
2 ) 債務(wù)保護(hù)型架構(gòu)
3）婚變保護(hù)型架構(gòu)
2. 健康風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討
案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓未領(lǐng)證，敗家女搶財(cái)富四面楚歌”
案例：“脊椎炎纏身家族摩托生意危機(jī)四伏，貌美妻子明投暗棄”
案例： “收養(yǎng)地震孤兒大愛無疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”
案例：“DNA親子鑒定巧用保單，財(cái)商教育侄女讓愛延續(xù)”
案例： “再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”
案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”
案例：“保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“
案例： “巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”
年金險(xiǎn)健康案例研討發(fā)表
三、年金保險(xiǎn)在投資理財(cái)中的應(yīng)用案例品鑒
1. 投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
1）現(xiàn)金流掌控型
2）現(xiàn)金價(jià)值掌控型
3）均衡掌控型
2. 投資風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討
案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”
年金險(xiǎn)理財(cái)案例研討發(fā)表
第五講：年金產(chǎn)品篇 —— 制動(dòng)系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”增壓模式
結(jié)合公司主打年金產(chǎn)品定制六大屬性邏輯
一、年金保險(xiǎn)的六大專屬
1.收益性：現(xiàn)金流模型與長線投資理論
2.靈活性：保單貸款與保單質(zhì)押下的 ”空殼保單 ”
3.安全性：年金投資背后的保險(xiǎn)箱功能
4.私密性：投保與信托架構(gòu)下的隱蔽功能
5.專屬性：萬能賬戶投保架構(gòu)下后的專屬安全箱
6.傳承性：巧用年金完成身前分期傳承
年金險(xiǎn)六大屬性研討發(fā)表
年金銷售全流程演練
第六講：年金銷售篇 —— 駕駛系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”增壓模式（四類演練8個(gè)課時(shí)）
四類客群客戶需求與銷售邏輯訓(xùn)練
第一類：養(yǎng)老需求（中端客戶）
1. 引發(fā)興趣
2. 觀念引導(dǎo)：（“七步成章法”）
1）談?dòng)^念：中西方養(yǎng)老觀念差異
2）談制度：解析中美養(yǎng)老制度體系
3）談指標(biāo)：三大指標(biāo)解析中國養(yǎng)老現(xiàn)狀
4）談?wù)撸簝纱箴B(yǎng)老新政看趨勢
5）談痛點(diǎn)：中產(chǎn)現(xiàn)金流恐慌
6）談思路：養(yǎng)老五大問題解析
7）談方案
3. 產(chǎn)品說明：( 四講 )
1）講核心優(yōu)勢：（雙輪驅(qū)動(dòng)）
2）講新品亮點(diǎn)
3）講附加增值
4）講客戶案例
4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等
（年金銷售邏輯<養(yǎng)老>演練及通關(guān)）
第二類：教育需求（中端客戶）
1. 引發(fā)興趣：
2. 觀念引導(dǎo)：（“黃金七問”）
1）為什么要做子女教育金規(guī)劃？
2）子女教育金有什么特性？
3）子女教育金規(guī)劃的原則？
4）子女教育的投資成本？
5）子女教育金規(guī)劃的工具？
3. 產(chǎn)品說明：( 四講 )
1）講核心優(yōu)勢：（雙輪驅(qū)動(dòng)）
2）講新品亮點(diǎn)
3）講附加增值
4）講客戶案例
4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等
（年金銷售邏輯<教育>演練及通關(guān)）
第三類：理財(cái)需求（高端客戶）
1. 引發(fā)興趣
2. 觀念引導(dǎo)
1）講潮流
2）講現(xiàn)狀
3）講功能
3. 產(chǎn)品說明：( 四講 )
1）講核心優(yōu)勢：（雙輪驅(qū)動(dòng)）
2）講新品亮點(diǎn)
3）講附加增值
4）講客戶案例
4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等
（年金銷售邏輯<理財(cái)>演練及通關(guān)）
第四類：法律需求（高端客戶）
1. 引發(fā)興趣
2. 觀念引導(dǎo)
1）婚姻資產(chǎn)保全功效：（講解婚姻九宮格圖）
2）債務(wù)資產(chǎn)隔離功效：（講解債務(wù)隔離1234圖）
3）財(cái)富定向傳承功效：（講解財(cái)富傳承ABCD圖）
3. 產(chǎn)品說明：( 四講 )
1）講核心優(yōu)勢：（雙輪驅(qū)動(dòng)）
2）講新品亮點(diǎn)
3）講附加增值
4）講客戶案例
4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等
（年金銷售邏輯<法律>演練及通關(guān)）
