美國紐約市立大學ＭＢＡ
曾任：美國花旗銀行 協(xié)理
曾任：美國大都會人壽保險公司 副主任
曾任：聯(lián)邦投資控股集團有限公司 總經(jīng)理
曾任：中國信托證券投資信托股份公司 協(xié)理
曾任：中國信托商業(yè)銀行 個金事業(yè)群資深顧問
曾任：康和證券投資顧問股份有限公司 董事長
曾任：群益證券投資信托股份有限公司 執(zhí)行副總裁
曾任：臺新國際商業(yè)銀行股份有限公司 個金事業(yè)群總助
本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經(jīng)理對於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力,進而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產(chǎn)
第一講：高凈值客戶市場分析
1. 什么是高凈值客戶
2. 高凈值客戶市場對利潤的貢獻度
3. 中國的高凈值客戶商機分析
1) 高凈值人群概況
2) 高凈值客戶群體主要特征
3) 高凈值客戶現(xiàn)實及潛在需求
4) 高凈值人群金融行為特征
5) 高凈值客戶群市場帶來的機會
4. 歐美高凈值客戶市場發(fā)展趨勢分析
5. 臺灣高凈值客戶市場發(fā)展趨勢分析
第二講：如何開發(fā)高凈值客戶市場
1. 高凈值客戶目標市場及細分
2. 高凈值客戶特征及服務需求分析
3. 高凈值客戶開發(fā)的方式
1) 高凈值客戶選擇金融服務機構的標準
2) 高凈值客戶購買的關鍵因素
3) 高凈值客戶可接受的營銷模式
4) 內(nèi)部渠道獲取
5) 外部渠道獲取
4. 多渠道管理和價值管理
5. 經(jīng)營高凈值客戶的核心力量
1) 專業(yè)化客戶經(jīng)理及客戶服務
2) 多元化的客戶服務渠道
3) 多樣化的創(chuàng)新產(chǎn)品
4) 提供家庭增值服務
第三講：資產(chǎn)配置對高凈值客戶的重要性
1. 何謂資產(chǎn)配置?
2. 多種資產(chǎn)類別的投資
3. 資產(chǎn)配置在全球的實戰(zhàn)運用模式
1) 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
2) 戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置
3) 資產(chǎn)配置再平衡
4) 風格資產(chǎn)配置
4. 資產(chǎn)配置是財富管理成敗的關鍵
第四講：如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置
1. 全新財富管理流程的規(guī)劃設計
2. 高凈值客戶的目標及需求分析
3. 高凈值客戶特別需求的對應模式
4. 執(zhí)行資產(chǎn)配置的步驟
1) 確定客戶風險屬性的量化數(shù)據(jù)
2) 界定大類資產(chǎn)的分布比例
3) 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢
4) 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行產(chǎn)品匹配
5) 定期追蹤及修正
5. 滿意的客戶才是銀行長期獲利的保證
