《歐洲貨幣雜志》主講嘉賓
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院客座教授
中國(guó)太平洋經(jīng)濟(jì)合作委員（PECC）理事
研究生學(xué)歷，清華大學(xué)EMA結(jié)業(yè)，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師
中國(guó)天九灣貿(mào)易金融研究會(huì)決策機(jī)構(gòu)工作組成員之一
曾任：中信銀行總行 ｜國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
曾任：中信銀行總行 丨國(guó)際運(yùn)營(yíng)中心負(fù)責(zé)人
曾任：中信銀行總行 ｜國(guó)際部總經(jīng)理
通過復(fù)雜業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)性融資方式的學(xué)習(xí)，把握復(fù)雜業(yè)務(wù)，項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)。支持一帶一路建設(shè)，幫助走出去客戶實(shí)現(xiàn)藍(lán)色出海。
學(xué)習(xí)全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，可以引進(jìn)境外低成本資金，聯(lián)通海外平臺(tái)公司協(xié)作，
掌握國(guó)內(nèi)信用證的最新政策和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。
第一講：國(guó)際貿(mào)易融資及外匯業(yè)務(wù)展業(yè)三原則解讀
一、 主要國(guó)際支付工具概要
國(guó)際貿(mào)易及國(guó)際結(jié)算的特點(diǎn)
1. 典型的“輕資本輕資產(chǎn)”特質(zhì)
2. 貿(mào)易融資自嘗性特征的含義
3. 傳統(tǒng)類國(guó)際結(jié)算三大支付工具：信用證、托收和匯款
4. 信用證的分類及應(yīng)用，開證行信用風(fēng)險(xiǎn)防范及議付行融資風(fēng)險(xiǎn)防控
5. 四種不同兌用信用證的異同分析以及對(duì)企業(yè)融資作用分析
6. 貿(mào)易融資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范
二、傳統(tǒng)貿(mào)易融資及風(fēng)險(xiǎn)控制
怎樣了解你的客戶，主觀客觀信息來源
1. 業(yè)務(wù)審核的合規(guī)性及真實(shí)性
貿(mào)易融資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范
2. 表外業(yè)務(wù)融資：開立信用證、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代付
3. 進(jìn)口類業(yè)務(wù)與出口類業(yè)務(wù)融資：進(jìn)口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資
4. 銀行展業(yè)三原則解讀——
5. 外匯管理與政策風(fēng)險(xiǎn)防范銀行外匯市場(chǎng)自律機(jī)制形成的背景
6. 銀行外匯展業(yè)公約
7. 業(yè)務(wù)審核的合規(guī)性及真實(shí)性
8. 對(duì)銀行基本要求。評(píng)價(jià)與考核
三、 轉(zhuǎn)口貿(mào)易的積極意義及風(fēng)險(xiǎn)防范
轉(zhuǎn)口貿(mào)易是一種特殊的中間貿(mào)易形式，有著積極的特殊的意義
1. 我國(guó)轉(zhuǎn)口貿(mào)易的特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
2. 落實(shí)轉(zhuǎn)口貿(mào)易的相關(guān)政策2016年7號(hào)文，2013年44號(hào)文解讀
3. 離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)定義
4. 各類轉(zhuǎn)口貿(mào)易形式分析
5. 套利型轉(zhuǎn)口貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)分析
6. 《展業(yè)原則》對(duì)離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示要點(diǎn)
四、出口信貸及項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理
出口買方信貸與出口賣方信貸介紹——支持企業(yè)“走出去”的重要途徑
1. 買方信貸與賣方信貸的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析，兩者的異同分析
2. 出口應(yīng)收賬款買斷---再融資保險(xiǎn)
3. 與對(duì)境外項(xiàng)目公司或?qū)蓶|提供債權(quán)融資（海外投資險(xiǎn)）的業(yè)務(wù)介紹
4. 上述產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)：投資回收期長(zhǎng)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不確定、資金需求大、法律風(fēng)險(xiǎn)，匯兌風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治及商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。為了便利企業(yè)融資，可借助海外投資保險(xiǎn)解除銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的顧慮
5. 出口信貸業(yè)務(wù)ECA案例介紹
第二講：跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展和主要產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析
一、國(guó)內(nèi)信用證新政及相關(guān)同業(yè)產(chǎn)品解讀
最新《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（2.0版）修改差異分析及解讀
1. 最新《國(guó)內(nèi)信用證審單規(guī)則》解讀
2. 國(guó)內(nèi)信用證主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及
3. 發(fā)展瓶頸
4. 國(guó)內(nèi)信用證主要?jiǎng)?chuàng)新及組合產(chǎn)品介紹
5. 中小銀行加強(qiáng)與大銀行同業(yè)產(chǎn)品的作用于意義
6. 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
7. 教學(xué)案例分析
8. 福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)福費(fèi)廷操作及風(fēng)險(xiǎn)防范
9. 國(guó)內(nèi)信用證主要產(chǎn)品應(yīng)用案例及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
10. 境內(nèi)企業(yè)境外融資的發(fā)展歷程
11. 人行16號(hào)文，168號(hào)文、9號(hào)文、108號(hào)文對(duì)企業(yè)境外融資的政策演進(jìn)與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀
二、 全口徑跨境融資政策解讀
跨境融資對(duì)企業(yè)的意義作用
1. 內(nèi)保外貸與內(nèi)保直貸的異同，跨境融資內(nèi)保直貸業(yè)務(wù)流程分析及擔(dān)保工具分析
2. 融資性保函應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3. ————深度掌握國(guó)家鼓勵(lì)境外融資政策的同時(shí)，需要把握人行108號(hào)文對(duì)融資性保函的重要作用
4. ——明確要求審查債務(wù)人主體真實(shí)合規(guī)性交易背景和資金用途的規(guī)定，明確了擔(dān)保履約的規(guī)定
5. 案例——福建某集團(tuán)公司融資性保函
三、離岸業(yè)務(wù)和非居民賬戶（NRA）業(yè)務(wù)，NRA創(chuàng)新業(yè)務(wù)在我國(guó)商業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展
1. 一帶一路走出去企業(yè)的實(shí)踐，什么是離岸業(yè)務(wù)？離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展與實(shí)踐
2. 全球授信的意義?全球授信的困惑與挑戰(zhàn)
3. 我國(guó)最新非居民賬戶政策分析
4. NRA與離岸賬戶及FT自由貿(mào)易賬戶的差異分析
5. 非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶的三種應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
6. --NRA出口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)
7. --NRA進(jìn)口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)
8. --NRA+離岸工程
9. 境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費(fèi)廷業(yè)務(wù)案例
第三講：：外匯資金市場(chǎng)及重要衍生品
一、中美貿(mào)易戰(zhàn)影響下，近期資金市場(chǎng)綜述
“8.11”匯改與人民幣匯率市場(chǎng)化
1. 8.11匯改的意義及其影響
2. 人民幣與SDR，加入SDR的意義
3. 外匯儲(chǔ)備與外匯占款
4. 人民幣匯率展望
5. 人民幣匯率影響因素
6. 美元指數(shù)和人民幣指數(shù)影響因素
7. CNY境內(nèi)市場(chǎng)和CNH境外市場(chǎng)
8. 近期外匯政策外匯儲(chǔ)備及市場(chǎng)走勢(shì)分細(xì)
9. “外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”及“逆周期因子”的意義作用
10. 中美貿(mào)易戰(zhàn)分析及對(duì)匯率的影響
我國(guó)2021年我國(guó)經(jīng)濟(jì)工作，金融工作及外匯管理工作總基調(diào)
二、外匯資金衍生產(chǎn)品應(yīng)用
匯率與利率風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用
1. ————外匯衍生品及應(yīng)用
2. 遠(yuǎn)期結(jié)售匯
3. 單一期權(quán)及組合期權(quán)應(yīng)用
4. 零成本逆轉(zhuǎn)期權(quán)組合及應(yīng)用
5. 人民幣與外匯貨幣掉期CCS
6. 貨幣互換與利率互換的應(yīng)用
7. 價(jià)差期權(quán)組合的差異與應(yīng)用
8. 什么差額結(jié)售匯新政，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的作用意義
9. 案例分析：1、某集團(tuán)美元匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品方案討論
10. 案例分析2、某企業(yè)海外并購(gòu)存續(xù)期的外匯資金管理
