《歐洲貨幣雜志》主講嘉賓
中央財經(jīng)大學金融學院客座教授
中國太平洋經(jīng)濟合作委員（PECC）理事
研究生學歷，清華大學EMA結(jié)業(yè)，高級經(jīng)濟師
中國天九灣貿(mào)易金融研究會決策機構(gòu)工作組成員之一
曾任：中信銀行總行 ｜國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
曾任：中信銀行總行 丨國際運營中心負責人
曾任：中信銀行總行 ｜國際部總經(jīng)理
中國和全球經(jīng)濟和金融形勢異常嚴峻，國外需求降低，勢必傳導到我國出口企業(yè)，商業(yè)的經(jīng)營壓力及轉(zhuǎn)型壓力驟增。
此外，在我國經(jīng)濟下行壓力加大，政策與監(jiān)管趨緊，商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)承壓背景下，由于交易銀行及外匯交易業(yè)務(wù)有著“輕資本和輕資產(chǎn)”的特性，受到廣大商業(yè)銀行再次高度關(guān)注。外匯業(yè)務(wù)和貿(mào)易金融業(yè)務(wù)可以承擔其銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要作用 。
本次課程設(shè)計旨在為各個商業(yè)銀行高層和高管人員設(shè)計和制定。目標是使得各位領(lǐng)導和學員學習和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開展外匯業(yè)務(wù)和交易銀行業(yè)務(wù)。特別是在當前匯率和利率波動加劇，如何掌握衍生產(chǎn)品工具，防范和化解市場風險，指導企業(yè)做好匯率更好地運用衍生工具。
本次課程設(shè)計旨在為各個商業(yè)銀行高層和高管人員設(shè)計和制定。目標是使得各位領(lǐng)導和學員學習和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開展外匯業(yè)務(wù)和交易銀行業(yè)務(wù)。
第一講：國際視野下交易銀行體系構(gòu)建討論
一、商業(yè)銀行為何要向交易銀行轉(zhuǎn)型
1. 什么是交易銀行，交易銀行的起源與發(fā)展，交易銀行與傳統(tǒng)對公銀行的區(qū)別
2. 為何要向交易銀行轉(zhuǎn)型，交易銀行對企業(yè)的意義，----輕資本輕資產(chǎn)的必由之路
3. 宏觀環(huán)境和政策為交易銀行發(fā)展帶來機遇。央行于外匯局的本外幣一體化管理，監(jiān)管宏觀審慎，現(xiàn)金管理新政有利于交易銀行的快速發(fā)展
4. 西方先進同業(yè)交易銀行體系借鑒，我國同業(yè)交易銀行機構(gòu)搭建探討
5. 全球經(jīng)濟一體化，國內(nèi)結(jié)算融資產(chǎn)品與國際結(jié)算融資產(chǎn)品大融合時代來臨，
6. 交易銀行產(chǎn)品分類
7. 為何說交易銀行的核心是貿(mào)易金融和跨境金融
第二講：交易銀行的的產(chǎn)品圖譜系列
三大產(chǎn)品體系———現(xiàn)金管理、 貿(mào)易金融與托管業(yè)務(wù)
一、 企業(yè)現(xiàn)金管理——我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點，為何現(xiàn)金管理是交易銀行的基本形態(tài)
1. -現(xiàn)金管理的兩大體系——支付結(jié)算和賬戶管理
2. 支付結(jié)算類產(chǎn)品：國內(nèi)結(jié)算和國際結(jié)算的分類和應(yīng)用場景
3. 賬戶管理類產(chǎn)品：流行性管理，賬戶理財企業(yè)內(nèi)部融資
4. 跨境資金集中，企業(yè)外債管理
5. （全口徑跨境融資政策） 及本外幣一體化非居民賬戶（NAR）
二、 貿(mào)易金融的分類：國內(nèi)貿(mào)易融資和國際貿(mào)易融資產(chǎn)品：
1. 國內(nèi)貿(mào)易融資：應(yīng)收賬款類、預付賬款類及存貨融資類
2. 國際貿(mào)易融資：進口貿(mào)易融資和出口貿(mào)易融資
三、 托管業(yè)務(wù)
1. 證券托管，保險金托管及理財托管等
2. 金融科技是實現(xiàn)上述三大產(chǎn)品支柱的之本。
第三講：簡述國際供應(yīng)鏈與交易銀行
1. 什么是國際供應(yīng)鏈理論體系，與交易銀行有何種關(guān)系
2. 國際供應(yīng)鏈金融組合的概念（雨傘觀點）賒銷流程的融資機會
3. 國際供應(yīng)鏈技術(shù)的標準定義、概念與層次
4. 供應(yīng)鏈金融是交易銀行的基礎(chǔ)與基石
5. 國際供應(yīng)鏈標準是貿(mào)易金融供應(yīng)鏈的最高境界
